勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守して参ります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
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■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。
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■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
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■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
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保険募集指針
当社は、以下の保険募集指針に基づき、適正な保険募集に努めてまいります。
<当社の取扱保険会社一覧>
| < 損害保険１社 > < 生命保険２社 > 損害保険ジャパン株式会社 ＳＯＭＰＯひまわり生命株式会社 第一生命保険株式会社 |
■当社は、取扱い保険商品の中からお客さまの意向に応じた適切な保険商品を選択していただけるよう、参考となるべき情報を提供するとともに、お客さまに十分ご理解いただけるよう、わかりやすい説明に努めます。
・意向把握、意向確認においては、お客さま対応履歴の記録ルールに基づき、最終的な申込内容が意向に合っているか確認のうえ保存します。
・生命保険商品は、２以上の比較可能な同種保険の中からお客さまの意向に沿って選別し提示、推奨します。
推奨する際は「事前にお客さまの重視事項を丁寧に確認」「お客さまの最善利益を勘案」「合理的な推奨基準や理由等を説明」「推奨保険以外の保険商品もある旨の説明」これらの募集実務を遵守します。
■当社は、保険募集の公正かつ適正な管理態勢を確保するため、社内規則等の整備に努めるとともに、従業員に対する教育・指導を継続的に実施いたします。
・日ごろ募集人に対し、関連法令や比較推奨販売ルールに関するコンプライアンス研修を定期的に開催します。（基本的に年２回、改善点発生の場合は追加実施）
・当社は、お客さまに対し中立かつ公正な保険提案を行うため、特定の保険会社より過度な便宜供与を受けることはいたしません。また、当社が特定の保険会社と保険業務以外の取引関係がある場合には、保険募集の公平性を確保するため適宜その内容を公表いたします。
・当社は、保険会社からの出向者は受け入れておりません。
